Altersvorsorge & Rentenplanung

Wir erstellen Dir eine Ruhestandsplanung auf höchstem Niveau. Neben Inflation werden u.a. Steuern inklusive Günstigerprüfung bei Riester und Rürup und Sozialversicherung berücksichtigt. Außerdem berechnen wir, wie die Rentenlücke möglichst optimal geschlossen werden kann.

Nach Erfassung Deiner aktuellen Einkommenssituation sowie Deiner bestehenden Vermögensbausteine aus gesetzlicher und betrieblicher Altersvorsorge, privaten Vorsorgeverträgen, vorhandenen Immobilien und zu erwartenden Kapitalvermögen und Erbschaften, führen wir eine Statusberechnung durch um Deine Versorgungslücke zu ermitteln.

Ruhestandsplanung muss heute aufgrund des Alterseinkünftegesetzes die Steuerlast im Ruhestand berücksichtigen und natürlich auch die zu erwartenden Beiträge in der Kranken- und Pflegeversicherung.

Da die "kalte Progression" auf Dauer zumindest teilweise von der Politik ausgeglichen wird, sollte eine professionelle hochwertige Ruhestandsplanung auch einen partiellen Inflationsausgleich im Steuertarif berücksichten. Ansonsten wird man bspw. bei einem Durchschnittsverdienst im Ruhestand zum Spitzensteuerzahler oder -zahlerin, was an der Realität vorbeigeht.

Neben der Statusanalyse ermitteln wir für Dich einen Lösungsmix, der die Rentenlücke renditeoptimal schließt. Alles ohne versteckte Kosten und Provisionen.

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